В том то и дело, что вам сказали "на сегодня" , а что будет когда будете подписывать доки - узнаете потом.
Вот не получилось у меня заявленных 4,75 хотя у мужа 810, а у меня 795. Кредитные истории можно назвать идеальными.
Получилось бы если не FHA loan
У вас возможно и будет если внесете 20%, но +\- в зависимости от ставок на момент подписания.

Скорее всего, потому, что вам conventional loan просто не дадут.
У вас и у мужа как с кредитглй, доходом и даунпейментом? Сколько вы даете даун?

Так в чем проблемы тогда? Вам же сказали, доки будут на оба имени. Все нормально. Чего вы волнуетесь?

Да, про дорогую страховку он чего-то там бормотал, я не до конца поняла почему он так много насчитал. А что, ее платить до конца и никак не сбавить до тех пор, пока не выплатишь весь кредит?

Виник а чего 6%?Неужели в связи с этими дурдомами процент не упал ниже..нам все названивают с перефинансированием..ноя в вопросе еще не разбиралась..надо будет вникнуть.

_________________
Достоинство стиля заключается в ясности

Процентные ставки за последние 2 недели упали. у меня на работе 2 сотрудников решили на этой недели попробовать перефинансировать дома, а еще 2 решили прикупить дома. Так что надо мне уже спешить с покупкой дома. вот в четверг ползу смотреть дома. Авось первый и куплю
Апельсин, дом будет на два имени? ОТлично! Сдался вам этот мортгдиж. Накопите очки на скор кредит и так

,
Ну про дом я поняла, а вот про взятие кредита на одно имя мне показалось странным.
Но раз это не биг дил, тогда и правда волноваться не о чем.
Кредитов у нас нет, кредитная история хорошая у обоих, даунпеймент хотели дать не больше 10%, доходы нормальные :)
В общем, успокоили вы меня, спасибо!
Про 2 года employment напишу отчет, как сходим в четверг на консультацию в другой банк. Но я тоже так поняла, что это требование не местного банка, а FHA.

русик, это в прошлом году.
Сейчас и мне названивают с рефинансированием. последний оффер был 3 с чем-то, по-моему.

girls!

вауууу 3%..пойду мужу дырку грызть..пусть чешет в банк

_________________
Достоинство стиля заключается в ясности

Сюрприз! надо подругу обрадовать
Оказывается, и с FHA кретом вы можете дропнуть страховку (она у них MIP называется, не MPI, как в конвеншнл), но не ранее, чем через 5 лет и если баланс по кредиту будет 78% от начальной стоимости дома или от текущей продажной (оценочной) стоимости. Проще говоря, если через 5 лет ваш кредит будет выплачен на 22%, вы можете требования MIP cancellation.

Значит я особенная - я вообще не работаю!
Проскочила по форумским меркам

Прелестно. Я, кажется, именно это и сказала .[/quote]
Ну, хоть в этом сошлись.

Повторю, по вашему для меня сделали исключение?
Если так

Нет, я не заблуждаюсь. Именно под 4.83% (не 85, ошиблась) получила кредит моя знакомая месяц назад..[/quote]
Это случай, но не постоянное явление - вам никто не будет гарантировать заявленный % на несколько месяцев.


Мне повезло меньше (или больше) 4,75 - 5,25 на выходе.





Все , говорить больше НЕ О ЧЕМ!!!!!!!
FHA страховку я (видимо, как особенно привилегированный клиент) буду плать 5 лет или пока не выплачу все те же 20%.

Народ - не занем, не понимаем, никогда не делали - лучше не рассуждать. Ничего личного. Это вообще нормально для форума давать вредные совету, по типу - не получайте права дома, здесь научитесь.

Пока писала, вам уже кто-то объяснил

А я вот думаю....Ну, мне еще ладно, я в прошлом году купила..А вы сколько уже выплачиваете?
потому что это ж еще 30 лет по новой...Если только не на 30, а,с кажем, на 15 брать. Но тогда надо считать, на сколько выплаты сократятся, стоит ли овчинка выделки...

О, и тут примазалась
А чего ж вы тогда бушуете?
Что с конвеншнл кредитом без 20% вы бы платили PMI с опцией отказаться по мере выплаты 22%, что с FHA То на то и выходит. Для вас - абсолютно никакой разницы нет, без 20% даун