А кто еще может быть бенефишер на получениe соц. пенсии?

_________________
Не делай сегодня то, что можно сделать завтра.

Нет, Иэрни, к сожалению - вы не ошибались.

Когда эту тему открыли ,я мужа про его экаунт в банке спросила,вернее спросила что будет если он в госпиталь попадет ну или ....Муж сделал круглые глаза и такой размытый ответ типа почему с ним что то должно случится и все его счета оплачиваются автоматически .Я мужа в свой экаунт как бенефишер внесла сразу после свадьбы.

Девочки так если вы у мужа в счет не включены,то и пользоваться его счетом сможете только когда вступить в наследство.Поправьте если я не права

Наверно вы говорите не о сошиал секюрити пенсии, потому что она а)не уменьшает пенсию супруга, б) не увеличивается в 65, если вы начинаете получать ее раньше, что логично, иначе все начинали бы получать ее в 62.
http://www.ssa.gov/retire2/agereduction.htm

Да. Просите, чтобы он вас как бенефишиари вписал.

_________________
Не делай сегодня то, что можно сделать завтра.

Benefits paid to your spouse will not decrease your retirement benefit.
http://www.socialsecurity.gov/retire2/y ... e.htm#a0=0

О "бенефишерах"

http://www.ssa.gov/pubs/EN-05-10084.pdf

Я говорила о сошиал секюрити пенсии. Моя пенсия совсем не отражалась не пенсии супруга. Я говорила только о себе. В 65 лет у меня она увеличилась почти что на половину по сравнению с начисленной в 62.

Это не просить а вышибать вот так прийдется

Девочки, мне еще дали вот такую книжонку. Она была, правда, 2009 г. выпуска, а эта новая

http://www.socialsecurity.gov/pubs/EN-05-10077.pdf

И че? Где там написано, что жена иллиджебэл на получение пенсии только, если она бенефишиари? Она, по-моему, всегда бенефишиари.

_________________
Не делай сегодня то, что можно сделать завтра.

1) У нас был joint account, никто ничего не закрывал, я так и пользовалась деньгами.
2) В сумме дисабилити и парт-тайм не должны быть больше, чем минимум по уровню бедности. В 2012-м это было, кажется, 11,170 в год. Если выше, то пособие могут снять или урезать. Как-то так. Не вполне уверена в деталях.

Детский сад, чес-слово! Ага, а кто-то прям планирует свои инфаркты и автомобильные аварии.

Свою пенсию и половину пенсии мужа можно получать, если муж имел военную пенсию или VA. Но я могу ошибаться, точно не знаю.

The costs of taking Social Security early
For starters, you'll forfeit future increases in your monthly income if you take Social Security early. Suppose you’re 62 and eligible for $1,200 per month. If you wait until your full retirement age (FRA) of 66 to start claiming benefits, that amount will rise 33% to approximately $1,600 per month. Claiming at 62 reduces your benefit approximately 25% below your FRA amount. If you delay taking benefits until you are 70, your benefits will jump another 32% to $2,112 per month. Plus, your annual cost-of-living adjustment (COLA) is based on your benefit. If you begin Social Security at 62, your COLA will be lower too.

If you plan to claim benefits based on your spouse's work record, you'll lose even more by taking benefits before you are 66. The benefit reduction is greater for a spouse—30% instead of 25%. For instance, if you're the spouse of the person in the above example, you'd be eligible for only $560 a month at age 62, which is 30% less than the $800 a month you would get at your FRA of 66.

Your decision to take benefits early will live on even if you don't. If you die, your spouse is eligible to receive your monthly amount as a survivor benefit (if it's higher than his or her own amount). But if you take your benefits early, those payments will be less than they could have been for the remainder of your spouse’s lifetime.